瞒报信息系统故障 中信银行被罚巨款

2019年8月9日中国银行保险监督管理委员会发布《行政处罚信息公开表（银保监罚决字〔2019〕12号）》显示，中信银行因涉及13项违法违规事实，没收违法所得33.6677万元，罚款2190万元，合计2223.6677万元。

具体涉及：

（一）未按规定提供报表且逾期未改正;

（二）错报、漏报银行业监管统计资料；

（三）未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件;

（四）信息系统控制存在较大安全漏洞，未做到有效的安全控制;

（五）未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实;

（六）向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;

（七）重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告;

（八）贷后管理不到位导致贷款资金被挪用;

（九）以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款;

（十）未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;

（十一）投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致;

（十二）购买非保本理财产品签订可提前赎回协议，未准确计量风险加权资产;

（十三）未按规定计提资产支持证券业务的风险加权资产。

行政处罚依据：

《银行业监管统计管理暂行办法》（中国银监会令 2004年第6号）第八条、第三十六条，《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银行会令 2010年第1号）第九条、第三十九条，《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（中国银监会令 2004年第3号）第二十二条、第二十五条、第四十二条、第四十四条，《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）第一百七十八条、附件9第二条，《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十七条的规定和相关内控管理和业务审慎经营规则。（来源：中国银行保险监督管理委员会官网）